Un fraude financiero o una estafa financiera es un delito contra la propiedad de un patrimonio. Normalmente se dan en un entorno económico, ocasionando pérdidas monetarias a compañías, inversores y empleados. Existen múltiples tipos de fraude, dentro de los más comunes se encuentran: La anulación de facturas cobradas y venta de servicios que no son...
¿Estás pensando en adquirir un crédito para mejorar tu casa, invertir o comprar algún inmueble? Si tu respuesta es sí, sin duda, el puntaje crediticio te será muy útil a la hora de realizar este proceso, ya que esta calificación es la que más toman en cuenta las instituciones financieras al momento de otorgar un...
Las listas restrictivas son bases de datos nacionales e internacionales donde está recopilada toda la información sobre reportes y antecedentes tanto de personas naturales como jurídicas. En estas listas se puede evidenciar toda aquella actividad sospechosa, procesos judiciales, investigaciones o condenas por delitos relacionados al Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Uno de los...
La transformación de la salud financiera empresarial se ha convertido en una tarea esencial para la gran mayoría de empresas colombianas que se han visto afectadas por la crisis económica generada por la pandemia. Ahora bien, mantener una buena salud financiera dentro del contexto organizacional, permite alcanzar todas las metas a corto, mediano y largo...
El cambiazo es una técnica fraudulenta diseñada por los delincuentes para apropiarse de información confidencial de la tarjeta de crédito del titular, por ejemplo: extraer el chip de la tarjeta, recolectar la información de la banda magnética, fecha de vencimiento, entre otros. Esto hace referencia a la tipología de engaño conocida como “el cambiazo” a...
Los reportes constituyen la garantía más importante en el acceso al crédito por parte de personas y empresas. Por lo tanto, estar reportado en una central de riesgo es un asunto de mayor importancia a la hora de acceder al crédito, pues quienes otorgan crédito tienen la oportunidad de conocer la reputación crediticia que han...
Cuando se decide respaldar la deuda de algún amigo o familiar a través de la figura de fiador o codeudor, hay que tener en cuenta cuáles son las diferencias y cuáles son las responsabilidades que la persona debe asumir, y más aún cuando en la actualidad los préstamos de dinero o de arrendamiento regularmente requieren...
La implementación de buenas prácticas en gestión de cobranza en las empresas, ha puesto a prueba la capacidad de adaptación y de trabajo de las compañías que conforman el sector económico. Las principales causas de demora en los cobros son muchas, dentro de las más comunes se encuentra la demora por parte de los clientes...
La situación económica de Colombia durante el 2020 ha sido bastante golpeada por varios factores, tales como el coronavirus y la crisis del petróleo. ¡Qué problemas! Esto ha ocasionado una baja en el crecimiento económico, la mayor tasa de desempleo del siglo actual, y un endeudamiento entre los colombianos. Para nadie es un secreto que...
Uno de los activos más importantes en las entidades financieras, aseguradoras, empresas del sector real, entre otras. Son las bases de datos de sus usuarios donde tienen recopilada toda la información de carácter personal. La seguridad financiera debe ser una prioridad y una operación interna obligada que se debe manejar bajo un sistema eficaz y...
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